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证券期货投资者适当性管理办法 能管的住你吗「三」

本文《证券期货投资者适当性管理办法 能管的住你吗「三」》有个文字,预计阅读时间分钟

文章导读:学习期货相关法律法规虽然枯燥但也极其重要,掌握全面的期货知识会让您在交易中事半功倍,今天的期货法律法规课堂开课了,赶紧来上课吧……

可能很多人会觉得,学习如此枯燥的期货法律法规知识是一件相当无聊的事情,而往往只重交易而不顾其它的交易者也大有人在,但是退一步讲,为什么各大交易所官网也会时不时的发出一些针对个人或者机构的处罚决定呢?而随着证监会一再强调交易合规问题,学习期货相关法律法规虽然枯燥但也是极其重要的,今天就让我们接着学习《证券期货投资者适当性管理办法》的第十七条至第二十三条的内容吧!

期货法律法规

第十七条 产品或者服务存在下列因素的,应当审慎评估其风险等级:

(一)存在本金损失的可能性,因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的产品或者服务;

(二)产品或者服务的流动变现能力,因无公开交易市场、参与投资者少等因素导致难以在短期内以合理价格顺利变现的产品或者服务;

(三)产品或者服务的可理解性,因结构复杂、不易估值等因素导致普通人难以理解其条款和特征的产品或者服务;

(四)产品或者服务的募集方式,涉及面广、影响力大的公募产品或者相关服务;

(五)产品或者服务的跨境因素,存在市场差异、适用境外法律等情形的跨境发行或者交易的产品或者服务;

(六)自律组织认定的高风险产品或者服务;

(七)其他有可能构成投资风险的因素。

第十八条 经营机构应当根据产品或者服务的不同风险等级,对其适合销售产品或者提供服务的投资者类型作出判断,根据投资者的不同分类,对其适合购买的产品或者接受的服务作出判断。

第十九条 经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务后,投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务的,经营机构在确认其不属于风险承受能力最低类别的投资者后,应当就产品或者服务风险高于其承受能力进行特别的书面风险警示,投资者仍坚持购买的,可以向其销售相关期货产品或者提供相关服务。

第二十条 经营机构向普通投资者销售高风险产品或者提供相关服务,应当履行特别的注意义务,包括制定专门的工作程序,追加了解相关信息,告知特别的风险点,给予普通投资者更多的考虑时间,或者增加回访频次等。

第二十一条 经营机构应当根据投资者和产品或者服务的信息变化情况,主动调整投资者分类、产品或者服务分级以及适当性匹配意见,并告知投资者上述情况。

第二十二条 禁止经营机构进行下列销售产品或者提供服务的活动:

(一)向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务;

(二)向投资者就不确定事项提供确定性的判断,或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见;

(三)向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务;

(四)向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务;

(五)向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务;

(六)其他违背适当性要求,损害投资者合法权益的行为。

第二十三条 经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前,应当告知下列信息:

(一)可能直接导致本金亏损的事项;

(二)可能直接导致超过原始本金损失的事项;

(三)因经营机构的业务或者财产状况变化,可能导致本金或者原始本金亏损的事项;

(四)因经营机构的业务或者财产状况变化,影响客户判断的重要事由;

(五)限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容;

(六)本办法第二十九条规定的适当性匹配意见。

学完以上六条内容,不知道大家有没有充分的理解和掌握,不如来检测一下自己吧!

测试

1.下列哪一项不属于应当审慎评估产品或者服务风险等级的因素:( )

A.存在本金损失的可能性,因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的产品或者服务

B.产品或者服务的募集方式,涉及面广、影响力大的公募产品或者相关服务

C.产品或者服务的跨境因素,存在市场差异、适用境外法律等情形的跨境发行或者交易的产品或者服务

D. 监督机构认定的高风险产品或者服务

2.经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前,下面哪项不属于应当告知的信息: ( )

A.因经营机构的业务或者财产状况变化,影响客户判断的重要事由

B.限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容

C.向投资者就不确定事项提供确定性的判断

D. 可能直接导致本金亏损的事项

如果你答对了这两道题那你可就太厉害了,想必您一定是大神级别的交易者吧!如果没有答对,那也不要灰心,仔细看看这六条内容,你会发现一些秘密(重点都画出来了,您看见了吗)。

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